Comment financer une CHI?

Bonjour,

Je vous fais part d'une réflexion où votre avis de FAMeurs à toute son importance.

Prenons l'hypothèse de faire l'acquisition d'une CHI tous les deux ans.

Soit on met du cash de côté tous les mois par exemple et là :

• c'est très dur d'attendre 2 ans  
  
• au bout de 2 ans le prix de la montre a augmenté
  

Soit on succombe tout de suite via un credit et là :

• on culpabilise un peu de s'endetter pour une montre ... 
  
• on paye en plus de la montre, les intérêts de la montre
  

Comment faites-vous face à ce dilem?
Merci

Des choses "futiles" comme les montres de luxe, surtout pas à crédit !

pas de crédit , quoique un x fois ss frais ça mange pas de pain , c'est plutôt de la tréso , les ad le proposent
pour le reste , mettre de l'argent de côté , être patient , sinon changer de taf pour viser un plus gros salaire

T'achètes ta nouvelle CHI quand t'as le compte en banque adéquate, sinon tu vas vite te retrouver dans la panade  

c'est le premier pas qui compte. il faut en acheter une première, la revendre pour financer une seconde, en rajoutant un peu de cash à chaque fois tu augmentes en gamme sans t'endetter.
chaque montre achetée à propos de laquelle je me disais "celle-là je la garde jusqu'à ma mort" furent revendue un jour... CHI.... et tout ça pour finir avec une G10 CWC  
Si tu veux accumuler, l'option de mettre de côté est bien sûr la plus sage à moins que tu n'investisses dans des modèles qui prennent de la valeur, car s'endetter même à un taux intéressant pour l'achat d'une montre neuve qui perd 10/15% à la sortie du magasin c'est un peu... dommage. surtout si tu continues de rembourser ta montre alors que tu l'as revendue pour une autre...
en dernier lieu c'est toi qui décide bien entendu.

Cash, certainement pas de crédit pour un tel plaisir égoïste.  

@lithium
@km'rol
@moumoune31

Merci  

@scOp
Merci, effectivement je suis en train de me dire que je me suis un peu dispersé dans ma collection ou plutôt accumulation  de montres

Je vais faire qq ventes + mettre de côté et rêver à la prochaine...
Patience est mère de vertu

Économiser et saliver devant la désirée fait partie de mon plaisir.
L'acquisition n'en a que plus de saveurs.

Un petit crédit complémentaire pour un Dayto qui va prendre 2K le temps de rassembler la somme, je ne vois pas ce qui est illogique, bien au contraire. (Il va sans dire que ce crédit ne doit pas assommer le budget familial)
Le raisonnement est valable quelle que soit la marque qui pratique des augmentations "délirantes" auxquelles nous sommes hélas habitués.
Mon votagement ( ): les deux .

plop a écrit:

Un petit crédit complémentaire pour un Dayto qui va prendre 2K le temps de rassembler la somme, je ne vois pas ce qui est illogique, bien au contraire. (Il va sans dire que ce crédit ne doit pas assommer le budget familial .)
Le raisonnement est valable quellle que soit la marque qui pratique des augmentations "délirantes" auxquelles nous sommes hélas habitués.

@plop
C'est un point important en effet.
Surtout pour les montres d'occasion qui ne seront plus rééditées comme la 14060m ... 

En effet l'arrêt d'une gamme ou d'un modèle entraine souvent un effet (d)étonnant sur les offres NOS qui fleurissent à foison peu de temps après.

ne pas se presser, bien réfléchir ses achats afin d'éviter les boulets qu'on regrette et qui font vite fondre le budget si on veut revendre et payer cash. Voilà pour moi... 
et surtout pas de crédit pour une montre... 

ça dépend... Si tu veux une PP pour la revendre sans la porter, c'est un crédit qui peut rapporter gros et te payer ta Rolex...

Sinon, comme déjà dit, pas de crédits pour les loisirs, sauf si ceux ci peuvent "porter" ta carrière, faciliter ta vie, etc. (en étant objectif hein...)

francoisb a écrit:

ça dépend... Si tu veux une PP pour la revendre sans la porter, c'est un crédit qui peut rapporter gros et te payer ta Rolex...

En fait, je me suis offert une OP bleue de toute beauté, j'ai pris goût à Rolex....
Je suis de plus en plus décidé à succomber à une 14060m (la 6 chiffres est en peu grosse par rapport à mon poignet de poulet) et quand je vois l'envolée de sa côté, ça me refroidit un peu...
D'où ma question de savoir si je pouvais accélérer le temps via un credit ...

après tu fais ce que tu veux , si tu es sûr à 100 % de rembourser , aux US ils utilisent beaucoup le crédit , culture différente ..

En 2007 je voulais une 16600 depuis longtemps , je me doutais bien que la prod allait cesser et l'occasion s'est présentée :
Tjibbe (Uhrenfreund) venait d'en recevoir des neuves … 3800 euros …

Je n'avais pas l'argent et j'ai emprunté à un faible taux … la montre me revenait à 4000 intérêts inclus.

Je n'ai jamais regretté mon choix  

Vendre les montres qui traînent dans ton placard ça peut aider aussi .

Nemo a écrit:

Je n'ai jamais regretté mon choix  

 

Le mieux reste encore amha de proportionner ses CHI à ses capacités financières.  

Eric67 a écrit:

Le mieux reste encore amha de proportionner ses CHI à ses capacités financières.  

Je pense qu'en parlant de crédit Mr Monza ne pensait pas à sur-endettement à vie ...

Eric67 a écrit:

Le mieux reste encore amha de proportionner ses CHI à ses capacités financières.  

C'est très vrai,  
reste quand même le facteur temps a intégrer dans ces capacités financières, si on est sur une capacité mensuelle, a moins d'aimer les swatch ou les casio, c.est dur dur ...

Bonsoir, amha les crédits sont à bannir     pour quoi que ce soit sauf immobilier et éventuellement automobile.

francoisb a écrit:

ça dépend... Si tu veux une PP pour la revendre sans la porter, c'est un crédit qui peut rapporter gros et te payer ta Rolex...

énorme celle-là... 
si je veux une Rolex, je me l'achète. si je veux une PP, je l'achète quand j'ai le budget, d'autant plus que j'achète mes montres pour les porter et par pour faire de la spéculation à la petite semaine. La vérité horlogère d'un jour n'étant pas forcément celle de demain, y'a des placement un peu plus juteux pour qui veut faire des plus-values... 

Eric67 a écrit:

Le mieux reste encore amha de proportionner ses CHI à ses capacités financières.  

sage parole...

La sagesse conseille de ne jamais prendre de crédit pour un achat de ce type.

francoisb a écrit:

ça dépend... Si tu veux une PP pour la revendre sans la porter, c'est un crédit qui peut rapporter gros et te payer ta Rolex...

broncos a écrit:

énorme celle-là... 
si je veux une PP, je l'achète quand j'ai le budget, d'autant plus que j'achète mes montres pour les porter et par pour faire de la spéculation à la petite semaine. La vérité horlogère d'un jour n'étant pas forcément celle de demain, y'a des placement un peu plus juteux pour qui veut faire des plus-values... 

Plus juteux avec si peu de risques, exonéré d'impôt sur les PV (en France, tu es vite à 45 % sur les cessions d'actions par exemple) ????

François