Comment financer une CHI?

je ne pensais pas aux actions d'ou le terme (sans doute faux) employé mais à des placements sans risque de bon père de famille...
enfin, quoi qu'il en soit, chacun sa vision de sa passion horlogère. Et là, ce n'est pas la mienne...

 

Ok pour l'explication mais des placements de "bon père de famille sans risque et rapportant", je n'en connais qu'un : être sans cesse endetté pour de l'immobilier, personnel ou locatif. Ce qui implique quand même de bien connaître le marché et l'environnement.

Personnellement, je considère plus PP comme de l'art que comme de l'horlogerie vu les tarifs, le travail "artisanal", etc. . D'ailleurs, rares sont les "simples" montres pouvant être considérées comme un placement. Car avec de l'horlogerie à grand volume, c'est impossible voir dangereux.

François

Pour moi toutes mes montres on été acheté en cash...je ne me voit pas faire de crédit pour une montre.
Si je n'ai pas l'argent je ne l’achète pas  

Tout a fait d'accord avec ces discours plein de sagesse ... Mais il y'a j'en suis certain des FAMeurs qui ne s'exprimeront pas ( par honte peut être ce qui est dommage ) ou peu, ce sont ceux qui ont eu recours au crédit la CHI les tenaillait trop .... Ce peut être une addiction ( par définition irrationnelle et qui ne se contrôle pas donc ...ndéraisonnable ),
Je n'ai jamais fais de crédit mais je dois avouer que pour ma première Roro, je me pose la question ... c'est si dur d'attendre !!!!

Chacun fait bien ce qu'il veut de sa maille, cash, crédit, vendre un rein, mettre sa femme sur le trottoir, j'en connais qui font des crédits sur 8 ans pour avoir 4 anneaux sur la calandre de leur caisse, grand bien leur fasse.

Un crédit ok pour un bien immobilier pour le reste la patience est la meilleure des solutions me semble t-il.

Monza75 a écrit:

Merci, effectivement je suis en train de me dire que je me suis un peu dispersé dans ma collection ou plutôt accumulation :blunt:de montres

Je vais faire qq ventes + mettre de côté et rêver à la prochaine...
Patience est mère de vertu

broncos a écrit:

ne pas se presser, bien réfléchir ses achats afin d'éviter les boulets qu'on regrette et qui font vite fondre le budget si on veut revendre et payer cash. Voilà pour moi...
et surtout pas de crédit pour une montre...

C'est en effet ce qui est arrivé à pas mal de FAMeurs au début.
D'abord une montre à 500€, puis une à 1500€, puis à 2500€, puis à 4000€
... alors qu'il aurait été préférable de mettre la somme de ces montants dans une et une seule pièce.

En effet, une solution est de te séparer de certaines montres pour financer les nouvelles.
Mais quand on vend, il vaut mieux ne pas être pressé

Mettre de côté tous les mois et débarquer chez l'AD le jour où la somme est atteinte et repartir avec la belle (pas la vendeuse    ).

lithium a écrit:

En effet, une solution est de te séparer de certaines montres pour financer les nouvelles.
Mais quand on vend, il vaut mieux ne pas être pressé

 
Ça va être mes prochaines actions dans ma to do !

Bouss a écrit:

Mettre de côté tous les mois et débarquer chez l'AD le jour où la somme est atteinte et repartir avec la belle (pas la vendeuse    ).

 
J'imagine la tête de l'AD quand je lui demanderai une remise sur la belle  

Enfaite chacun fait comme il veut mais je pense qu'acheter une montre de luxe à crédit n'est pas forcément cohérent. En effet, le luxe c'est lié à l'argent et donc pour acheter du luxe il faut un budget. Je suis bien conscient qu'il y a de tout (niveau revenus) dans ce petit monde seulement je pense qu'il faut faire avec ce qu'on a donc soit acheter peu cher (ou de bonnes occasions) soit économiser lorsque nos moyens sont limités. Je me vois mal dire à ma compagne: "cette année à Noël je ne peux rien t'offrir, j'ai tout dépensé dans ma dernière tocante"..

J'pense qu'il y a certains trucs qui collent pas. Je ne me vois pas "sacrifier" mon salaire, mon épargne pour financer une CHI, tout comme je ne me vois pas avec une montre dépassant le prix de ma voiture. Y'a des paliers que je ne peux pas encore dépasser.
Faire un crédit pour un article de luxe, par essence non nécessaire, c'est dommage à mon sens.

cash, le crédit chez moi c'est pour l'immobilier et l'entreprise

En regardant les résultats du sondage, je fais confiance à la majorité, et vais épargner...

D'ailleurs après le PEL, le PEA, je vais demander que l'on crée le PEC, Plan d'Epargne Chi  

Un exemple brut sans recherche poussée: COFINOGA, un des pires organismes possible, ma banque me proposera certainement mieux. Et je ne parle pas d'une plus petite somme en prenant un crédit complémentaire .

Je veux une 116610 à 6k, maintenant fin 2013

Désolé j'ai effacé le détail de mon exemple en éditant pour compléter avec d'autres offres ...

Cofinoga :coût crédit 420€ euros

Crédit Lyonnais :coût crédit 245,52€

Croyez vous que fin 2015 le tarif de cette montre soit de 6,5 k?
J'en doute fortement ...  

Quant à parler de sacrifice ou de péril ... 
Messieurs soyez sérieux, vous êtres sur un forum de montres, rien n'est moins inutile; alors à 100€, 500€, 1000€ ou 10000€ tous nos achats sont déraisonnables...
Bref chacun fait ce qu'il veut avec ses sousous

si tu as un vrai banquier et que tu sais lui parler , tu va avoir du 2,6 sur 24 mois (fin 2012 ça a peut être monté là ) ... tu t'aperçois rapidos que mettre le montant sur un LA et faire le crédit en même temps , tu va faire flat sur le coût final sans toucher ton capital , là tu fais travailler l'argent des banques (le tien quoi ) sans que ça te coûte , des crédits réfléchis avec un peu de poids dans ton approche , c'est pas con non plus , faut pas être obtu.

Je précise à touts fins utiles que je n'ai jamais fais de crédit tocantes hormis une fois un 10 x ss frais ... avec du ss frais , j'ai eu l'impression d'avoir la montre à l'oeil

plop a écrit:

Croyez vous que fin 2015 le tarif de cette montre soit de 6,5 k?
J'en doute  

Merci plop pour l'analyse  
Le point agaçant avec rolex c'est que la 116610 était à 5865€ le 10/11 35 est au 12/13 à 6850€ (source post de ttmax sur l'évolution du prix des rolex)

Inflation quand tu nous tiens

km'rol a écrit:

Je précise à touts fins utiles que je n'ai jamais fais de crédit tocantes hormis une fois un 10 x ss frais ... avec du ss frais , j'ai eu l'impression d'avoir la montre à l'oeil

C'est une alternative intéressante, à méditer  

Monza75 a écrit:

Merci plop pour l'analyse  
Le point agaçant avec rolex c'est que la 116610 était à 5865€ le 10/11 35 est au 12/13 à 6850€ (source post de ttmax sur l'évolution du prix des rolex)

Inflation quand tu nous tiens

De rien, je te fais même économiser 500 boules ... tu pourras même emmener ta chérie en week end .
Elle est pas belle la vie .

plop a écrit:

De rien, je te fais même économiser 500 boules ... tu pourras même emmener ta chérie en week end .
Elle est pas belle la vie .

+1  
Pour une fois que ma femme sera contente que j'achète des montres

km'rol a écrit:

pas de crédit , quoique un x fois ss frais ça mange pas de pain , c'est plutôt de la tréso , les ad le proposent
pour le reste , mettre de l'argent de côté , être patient , sinon changer de taf pour viser un plus gros salaire

+ 1  

Bouss a écrit:

Mettre de côté tous les mois et débarquer chez l'AD le jour où la somme est atteinte et repartir avec la belle (pas la vendeuse    ).

Monza75 a écrit:

 
J'imagine la tête de l'AD quand je lui demanderai une remise sur la belle  

Non, tu n'as pas compris : au début tu essaies de repartir avec la vendeuse (souvent mignonne d'ailleurs, y aurait-il discrimination au physique  ) et elle te fait une remise...

... Mouais, pas sûr que ce soit rentable

francoisb a écrit:

... Mouais, pas sûr que ce soit rentable

Remarque elle a peut être des prix chez rolex  

Ok, ok, je me tais  

Bouss a écrit:

Mettre de côté tous les mois et débarquer chez l'AD le jour où la somme est atteinte et repartir avec la belle (pas la vendeuse   ).

Monza75 a écrit:

 
J'imagine la tête de l'AD quand je lui demanderai une remise sur la belle  

Ah ça, après de nombreux mois, aller chez l'AD se vider la bourse avec la belle

lithium a écrit:

...se vider la bourse...

tu n'en a qu'une?   

Eric67 a écrit:

Le mieux reste encore amha de proportionner ses CHI à ses capacités financières.  

+1 il ne faut pas "taper" trop en gamme